Sistema Bancário Confidencial e Bancos no Dubai

Anonimato/confidencialidade dos proprietários reais

Segue-se uma lista das vantagens dos EAU enquanto sistema bancário SEGURO e confidencial num país rico e economicamente estável com enormes reservas financeiras (e petróleo).

• 14ª maior economia do mundo com a 5ª maior reserva de petróleo a nível mundial, convindo destacar que só as reservas do emirado de Abu Dhabi ascendem a mais de 1 bilião de dólares norte-americanos!
• Confidencialidade TOTAL para proprietários reais em bancos e junto das autoridades relevantes, e INEXISTÊNCIA de acordos para intercâmbio de informações com qualquer outro país. Enviamos informações acerca dos dados dos UBO/identidade às autoridades relevantes? Não em Ras-Al-Khaimah! (Daí a razão da nossa preferência por Ras-Al-Khaimah). Em Jebel Ali (Dubai), enviamos toda a informação e as autoridades requerem a referência bancária do UBO! E aos bancos? Sim, regra geral enviamos as informações necessárias MAS não existem acordos para intercâmbio de informações.
• Confidencialidade bancária sólida SEM quaisquer acordos para intercâmbio de informações com qualquer outro país
• Os emirados não assinaram quaisquer acordos para intercâmbio de informações com nenhuma nação, nem sequer a União Europeia
• Inúmeros bancos seguros, adequadamente capitalizados e sólidos com 100% de garantias governamentais para o valor total dos depósitos, e regras estritas em termos de anonimato/confidencialidade.
• Bancos que oferecem a possibilidade de procedimentos de abertura de conta fáceis e rápidos, e a possibilidade de o cliente não ter que se deslocar ao país pessoalmente, assim como a possibilidade de abertura de uma conta comercial/conta corrente que lhe permite movimentos frequentes e não apenas contas de investimento pouco movimentadas
• Países independentes e com uma forte presença política e financeira, sem quaisquer riscos geopolíticos, capazes de resistir eficazmente aos ataques do tipo da UE, provindos ou não da Europa, sendo que estes países não estão relacionados, dependentes ou situados na mesma região geográfica que a Europa ou a América
• Um país sem restrições cambiais ou limitações de movimentos de capital e/ou possivelmente sem/com poucas restrições em termos de levantamentos de capital (é comum proceder-se ao levantamento de 100 000 euros nas caixas multibanco)
• Não pertence a nenhuma “lista negra”. Encontra-se presente na “lista branca” da OCDE, GAFI e UE, e não está sujeito às enormes pressões que os estados mais fracos enfrentam, existindo apenas procedimentos internos estritos no âmbito do controlo, sem intercâmbio de informações
• Setor bancário resiliente, sólido, bem capitalizado e regulamentado
• Existência de bancos locais resilientes, autónomos e, preferencialmente, sem agências estrangeiras fora da região do Golfo
• Sistema bancário que permite uma capacidade de transferência online 24 horas por dia, 7 dias por semana, sem limites (!) e capacidade para levantamentos de elevados valores
• Um sistema que é controlado eficazmente por governantes sensatos, para que não seja alvo de abuso por grandes números apenas para obterem vantagens sem substância económica e comercial REAL e uma contribuição económica para esse país
• Um sistema que possui regimes sólidos de combate ao branqueamento de capitais com procedimentos de vigilância rigorosos (conhecer o cliente e os seus negócios) por parte dos bancos e dos prestadores de serviços empresariais e de desencorajamento da abertura de contas bancárias pessoais ou empresariais com terceiros que não têm qualquer interesse pessoal ou empresarial real a nível local

Qual o banco recomendado?

Preferencialmente, bancos resilientes/sólidos para efeitos de confidencialidade sem grande presença na UE (para que não possam ser pressionados) – os bancos estrangeiros mantêm as suas transações registadas na UE (!) e, na prática, podem trocar informações. Podemos recomendar um número de bancos seguros

Lista de bancos do Dubai – não exaustiva:

1. National Bank of Ras Al Khaimah (RAKBank)

2. First Gulf Bank

3. Emirates Islamic Bank

4. Abu Dhabi Commercial Bank

5. Dubai Islamic Bank

6. National Bank of Dubai

7. Mashreq Bank

8. Lloyds TSB Bank

9. Commercial Bank of Dubai

10. Al Hilal Bank

11. Noor Islamic Bank

12. Barclays

13. Commercial Bank International

14. Citibank

15. Emirates Bank International/meBank

16. National Bank of Abu Dhabi

17. Standard Chartered Bank

18. HSBC Bank Middle East

19. National Bank of Sharjah

20. Union National Bank

21. Dubai Bank

22. Royal Bank of Scotland (RBS) (anteriormente, ABN Amro)

23. Abu Dhabi Islamic Bank

24. Al Masraf

25. Doha Bank

26. National Bank of Umm Al Quwain

27. SAMBA

28. Bank of Sharjah

29. United Bank Limited

Quais são as recomendações relativamente à abertura de uma conta bancária?

Medidas recomendadas mais populares, fáceis, rápidas e práticas: constituição de uma nova sociedade com conta bancária e proprietário beneficiário – pessoa singular (não subsidiária de uma empresa estrangeira – numa segunda fase, podem ser realizadas alterações neste sentido, caso prefira) em vez da abertura de uma conta de uma pessoa singular ou empresa estrangeira, não recomendada pela autoridades e pelos bancos para efeitos de gestão de risco, e a introdução de procedimentos morosos e dispendiosos.

Contas correntes ou contas de banca privada/corretagem possíveis com formas de transferência de fundos e levantamentos de capital SEM LIMITES

Para…

Sociedades dos EAU (offshore ou ZF) – sem problemas/mais barato/melhor.

Contas pessoais – sem problemas, MAS o cliente tem de passar por uma entrevista com o banco nos EAU.

Empresa estrangeira (Ilhas Virgens Britânicas, Seicheles, Chipre ou Malta) – sem problemas, mas demora mais tempo E tem um elevado custo com atestados/certificados de documentos